Pada masa akan datang proses untuk membuka akaun bank baharu dilaporkan akan lebih ketat daripada sebelum ini.
Memetik laporan Free Malaysia Today (FMT), ia berikutan penggunaan akaun keldai secara berleluasa oleh scammer yang telah menipu berjuta-juta ringgit daripada rakyat Malaysia.
Baca Juga:
- Gadis Tempatan Jadi Mangsa, Akaun Twitter Ini Dedah Kegiatan Kartel Dadah Nigeria Di Malaysia
- 4 Penjawat Awam Terima Rasuah Lebih RM5 Juta Daripada Sindiket Rokok
- Kes ‘Scam’ Salah Bank Atau Diri Sendiri? Ini Cara Untuk Elak Jadi Mangsa Yang Seterusnya
Sumber perbankan memberitahu FMT bahawa bank telah diarahkan untuk memastikan pemohon baharu menyediakan dokumen; sumber pendapatan mereka, atau memberikan surat daripada majikan mereka.
Jika tidak, permohonan akan ditolak walaupun pemohon ingin mendepositkan sejumlah wang yang besar.
Terdahulu, untuk membuka akaun bank adalah untuk hanya perlu menunjukkan MyKad dan mendepositkan sejumlah minimum.
Sumber tersebut berkongsi jawapan terhadap aduan daripada mereka yang tidak dapat membuka akaun bank apabila mereka gagal memberikan dokumen yang diperlukan.
Difahamkan juga, satu sumber berkata bahawa bank akan memberi perhatian khusus kepada pelajar, suri rumah dan warga emas yang ingin membuka akaun.
Ini kerana kelompok tersebut sering terjerat sindiket dengan sindiket penipuan. Akaun yang dibuka oleh pelajar, suri rumah atau warga emas akan menjadi akaun pertama yang digunakan untuk menerima wang yang diperoleh secara penipuan.
“Ada yang tidak bersalah kerana tidak menyedari data peribadi mereka digunakan untuk membuka akaun bank, yang kemudiannya dikendalikan oleh si penipu.
“Ada juga yang telah dibayar untuk membuka akaun tetapi tidak sedar mereka telah digunakan untuk menipu orang,” katanya kepada FMT.
Dalam kes pelajar, sumber itu berkata bahawa bank kini memerlukan mereka bukan sahaja menunjukkan bukti penerimaan ke kolej tetapi juga menunjukkan kad pelajar mereka.
Satu lagi sumber berkata ramai pelajar telah disenaraihitamkan oleh Bank Negara selepas mereka didapati membuat akaun keldai yang dikendalikan oleh penipu.
Berikutan itu, katanya, segelintir pelajar menghadapi masalah mendapatkan pinjaman pengajian daripada Tabung Pendidikan Tinggi Nasional dan institusi kewangan lain.
“Bank tidak boleh membantu sebanyak mungkin kerana kebanyakan perkara ini dikaitkan dengan pengubahan wang haram.
“Jadi, kita harus benar-benar berwaspada untuk memastikan akaun tidak digunakan untuk penipuan secara sedar atau tidak,” kata sumber itu.
Sebanyak 34,497 kes penipuan dalam talian membabitkan kerugian RM1.218 bilion dilaporkan di seluruh negara pada 2023.